年入20万的准三口之家,如何为未来做准备?
2018-06-26 23:55 来源:和讯名家
今天案例的主人公来自成都,我们称呼他H先生。
H先生一家即将迎来大宝的出生,在身份和家庭结构都将出现重大转变之前,H先生找到规划君,希望能帮他分析一下目前的家庭财务情况,并给出一些合理建议。
来看一下H先生一家的大致情况:
坐标:成都
家庭结构:即将变成一家三口
收入
男主:互联网公司,五险一金,月收入到手11K,年终奖金额不定;
女主:小学教师,五险一金,月收入到手2700,年终奖10K。
家庭其他月收入:2K左右
公积金年底提取:13K左右
支出
房贷每月2900元
车位租金每月300元
水电气物管+日常吃喝消费每月4500元
其他支出每月800元
车险每年3500元左右
男主重疾+医疗每年9200元,女主重疾每年3800元
资产
自住房产一套,价值200万,车子约10万,定期存款2万,货币基金17万,活期5万,其他基金1万。
负债
房贷40万左右。
理财目标
1、合理配置金融资产;
2、大宝即将出生,需保证养娃资金;
3、考虑要二胎。
为了直观展示H先生家的财务情况,规划君根据以上描述,制作了收支表和资产负债表:
收支表
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